به گزارش دنیای بورس به نقل از دنیای اقتصاد، روز شنبه، یکم آذر ۱۴۰۴، آیین رونمایی از سامانه یکپارچه نظارت (سین) برگزار شد. سامانه یکپارچه نظارت یا سامانه "سین" در جهت گسترش اشراف اطلاعاتی، افزایش توان نظارتی و سیاستگذاری موثر در حوزه پولی و پیشگیری از ریسک‌های شبکه بانکی رونمایی شد. این سامانه با هدف تحقق نظارت موثر و مبتنی بر داده، افزایش توان تشخیص، پیشگیری و مداخله به‌موقع در ریسک‌های بانکی، ایجاد پشتوانه لازم برای تصمیم‌گیری آگاهانه و سیاستگذاری موثر در سطح کلان اقتصادی، نسبت به تولید و عملیاتی‌سازی «سامانه یکپارچه نظارت»، با همکاری معاونت فناوری‌های نوین و معاونت تنظیم‌گری بانک مرکزی طراحی شده است.
سامانه یکپارچه نظارت، دربردارنده بیش از ۲۰ ماژول کارکردی در ۶ حوزه عملکردی نظارت و تنظیم‌گری است. ارائه وضعیت عملکرد بانک‌ها، تحلیل سودآوری و هزینه سرمایه، مدیریت ریسک، ثبات و سلامت بانکی، ابزارهای هوشمند و ارزیابی اشخاص تحت نظارت، حوزه‌های کارکردی پیش‌بینی شده برای آن هستند. در فاز اول اجرای این سامانه، ماژول‌های بانک در یک نگاه، داشبوردهای مقرراتی، پروفایل نظارتی و کارمزد سالانه و ماهیانه، طراحی، تولید و عملیاتی شده است. بر این اساس، ماژول «بانک در یک نگاه» در سامانه سین، تصویری جامع از آخرین وضعیت هر بانک در شاخص‌های کلیدی نظارتی ارائه می‌دهد.
در این بخش، بیش از ۶۰ شاخص عملکردی در دو مقطع زمانی متوالی همراه با تغییرات آنها نمایش داده می‌شود و برای ۱۴ شاخص اصلی نیز نمودارهای تحلیلی ارائه شده است. همچنین داشبوردهای مقرراتی نظارتی نیز، تصویری تحلیلی از پایبندی بانک‌ها به مقررات احتیاطی بانک مرکزی در حوزه‌هایی چون رشد دارایی‌ها، کنترل ترازنامه، ریسک نقدینگی و وضعیت باز ارزی ارائه و با تحلیل داده‌های ارسالی بانک‌ها، روندها و انحرافات را برای بازرسان و ناظران شفاف‌سازی خواهد کرد. پروفایل نظارتی، پرونده جامع هر بانک در سامانه سین است که آخرین وضعیت مالی، نظارتی و شناسنامه‌ای بانک را با قابلیت ثبت شاخص‌های قضاوتی متخصصان و بازرسان در بر دارد. این بخش شامل اطلاعات مجوزها، ساختار حاکمیت شرکتی، آمار شعب و کارکنان و روند شاخص‌های کلیدی عملکرد است.
رئیس کل بانک مرکزی در ابتدای سخنان خود در این رونمایی تاکید کرد که بحث نظارت هوشمند ادامه دارد و این موضوع به همین سامانه ختم نمی‌شود و گسترش حوزه نظارت از موارد مورد تاکید جدی بانک مرکزی است. او اعلام کرد گزارش هفت‌ماهه عملکرد دولت نشان می‌دهد که تامین مالی دولت، چه از طریق فروش اوراق و چه از طریق تنخواه، عمدتا توسط نظام بانکی انجام می‌شود. به گفته‌ی محمدرضا فرزین، ستون اساسی تامین مالی اقتصاد کشور نظام بانکی است و حتی دولت نیز بخش عمده‌ای از تامین مالی خود را از همین مسیر انجام می‌دهد و این موضوع در گزارش هفت‌ماهه دولت به‌روشنی قابل مشاهده است. محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی در مراسم رونمایی از سامانه یکپارچه نظارت بانک مرکزی، با تاکید بر اهمیت و بزرگی سهم بانک‌ها در اقتصاد ایران گفت: بانک‌ها مهم هستند و خطای آنها هم قطعا خیلی مهم است. به همین دلیل، سهامدار اصلی بانک‌های غیردولتی باید مشخص و معلوم باشد؛ ما باید بدانیم در هر بانک با چه کسی به عنوان سهامدار روبه‌رو هستیم. این کار به سرعت باید انجام شود؛ البته ما سامانه مربوطه را طراحی و اجرا کردیم.
همچنین بانک مرکزی درباره آخرین وضعیت تعیین تکلیف دارایی‌های بانک آینده، گفت: بیش از ۳۵۰ رقم دارایی بانک آینده شناسایی شده است؛ با توجه به اختیاراتی که گرفتیم بنا شده هیات سه نفره متشکل از رئیس بانک مرکزی، وزیر اقتصاد و دادستان کل کشور یا نمایندگان آن تشکیل شوند تا هیات کارشناسان برای ارزش گذاری دارایی‌ها برگزار شود. در حال حاضر برخی دارایی‌ها مشتریانی دارند که حتما در این مورد اطلاع‌رسانی انجام خواهد شد. همچنین بنا به گفته فرزین فعلا در موسسه ملل، هیات سرپرستی مشغول به کار شده اند؛ هر روز به من گزارش می‌دهند و فرآیند کار به خوبی پیش می‌رود.
همچنین فرزین گفت: یکی دو سال به این موسسه برنامه اصلاحی داده بودیم ولی اجرا نمی کردند و مجبور شدیم به سمت ماده ۳۰ برویم. نمیدانم برای چه این موسسه بیش از ۳۰۰ شعبه دارد که بخش زیادی از آن اجاره‌ای است؟ تمام این شعب را تعیین تکلیف می‌کنند. آنها هم باید پاسخ دهند. این موسسه نهایتا یک سال طبق قانون فرصت دارد؛ البته می‌توانیم فرصت را تمدید کنیم ولی قصد ما این است که بعد از یک سال درباره بانک تصمیم بگیریم. اگر اصلاح شود به فرآیند عادی برمی گردد اگر اصلاح نشود وارد فرآیند گزیر خواهد شد.
رونمایی بانک مرکزی از سامانه «سین»
سامانه «سین»، تازه‌ترین ابزار بانک مرکزی برای رصد لحظه‌ای شبکه بانکی، دیروز رونمایی شد؛ سامانه‌ای با ده‌ها ماژول نظارتی که قرار است عملکرد بانک‌ها را از سودآوری تا مدیریت ریسک زیر ذره‌بین ببرد. فرزین در این مراسم تاکید کرد که نظارت هوشمند تازه آغاز مسیر است.
