مدیریت نقدینگی برای جلوگیری از سوءاستفاده ارزی

به گزارش دنیای بورس به نقل از ایرنا، در هفته های اخیر معامله دلار با چک پول های درشت به یکی از حواشی بازار پولی کشور تبدیل شده است به طوری که افراد با پرداخت ایران‌چک‌های ۵۰۰ هزار و یک میلیون تومانی می توانند دلاری که در بازار آزاد حدود ۱۵۵ هزار تومان معامله می شود را ارزان تر و حتی با قیمت هایی چون ۱۲۰ هزار تومان تهیه کنند.
معامله گران در بازار ارز می گویند که ایران‌چک‌های جمع‌آوری‌شده از این مسیر، از کشور خارج می‌شود یعنی عده ای با جمع‌آوری ریال از بازار و تسویه برخی معاملات در مناطق مرزی با پول ملی، تلاش می‌کنند از ورود ارز واقعی به بازار جلوگیری کنند.
برخی فعالان اقتصادی می گویند که انگیزه اصلی استفاده کنندگان از ایران چک ها، برای انجام قاچاق کالاست و با این روش می توان انواع کالاها اعم از کالاهای مصرفی و حتی طلا را به داخل کشور قاچاق کرد.
پیگیری از شبکه بانکی نشان می دهد که در هفته های اخیر و پس از شدت گرفتن خرید و فروش ایران چک های ۵۰۰ هزار تومانی و یک میلیون تومانی در بازار ارز، بانک مرکزی به موضوع ورود کرده است تا جلوی هم سوءاستفاده از پول ملی را بگیرد و هم به تخلفات احتمالی شعب در عرضه این اسکناس ها به افرادی که قصد قاچاق و سوداگری را دارند، رسیدگی کند.
در این ارتباط سید روح الله لطیفی سخنگوی کمیسیون توسعه تجارت خانه صنعت، معدن و تجارت با تاکید بر تشدید نظارت های بانکی برای حفظ ارزش پول ملی در معاملات تجاری اظهار داشت: از آنجا که ایران چک های درشت یعنی با ارقام ۵۰۰ هزار تا یک میلیون تومان به صورت محدود چاپ و توزیع می شوند، به راحتی قابل پیگیری هستند و بانک ها می توانند هویت افرادی که از بانک ها اینگونه پول نقد دریافت می کنند را مورد رصد قرار دهند.
وی با یادآوری اینکه ایران چک های جدید بویژه یک میلیونی به تازگی در شبکه پولی کشور توزیع شده اند و به راحتی قابل رصد و شناسایی هستند، گفت: استفاده از این ایران چک ها برای ورود و صدور کالاها امکان پولشویی و قاچاق را فراهم کند بنابراین باید مسیرها را اصلاح کنیم تا پول ها به مسیر درستی هدایت شود.
لطیفی با بیان اینکه قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با قاچاق جامعیت لازم را برای برخورد با متخلفان دارد، اظهار داشت: نهاد های مرتبط در حوزه پولی و مالی به راحتی می توانند ایستگاه هایی که در مسیر پولی قرار دارد را شناسایی کنند و البته تا کنون نیز این دستگاه ها در این زمینه خوب اقدام کردند.
سخنگوی کمیسیون تجارت خانه صمت ایران ابراز کرد: جلوگیری از پولشویی نیازمند هماهنگی بین دستگاهی است تا جلوی ایجاد اینگونه شبکه‌های واسطه‌ای و فعالیت‌های سوداگرانه گرفته شود.
وی با ضمن رد این ادعا که عده ای از ایران چک برای برای صادرات بدون انتقال ارز استفاده می کنند، گفت: بحث منشاء ارز یک موضوع جداگانه است در کالاهایی که برخی از مرزها وارد می شود تخفیفات و تسهیلات به واردکنندگان داده می شود که نیاز نباشد که تعهدات ارزی داشته باشند و بنابراین نمی توان گفت که ایران چک ها با این هدف مورد استفاده قرار می گیرد بلکه مشخص است که هدف استفاده کنندگان، انجام قاچاق و معامله با ریال برای جلوگیری از ورود ارز به کشور است.