به گزارش دنیای بورس به نقل از دنیای اقتصاد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مقصد بسیاری از افرادی هستند که این روزها در این فکر هستند که به دلیل شرایط تورمی موجود در جامعه، با نوعی از سرمایه‌گذاری، ارزش دارایی خود را حفظ کنند. با این حال بسیاری از افراد، شناختی از ماهیت، نحوه عملکرد و سوددهی این صندوق‌ها ندارند.
در شرایطی که تورم همچون سایه‌ای سنگین بر دارایی‌های خانوارها افتاده و هر روز ارزش پس‌اندازها را می‌خورد، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به مثابه پلی ایمن و هوشمندانه ظاهر می‌شود که نه تنها ارزش پول را حفظ می‌کند، بلکه فرصت‌هایی برای رشد آن فراهم می‌آورد بدون آنکه فرد را درگیر پیچیدگی‌های بازارهای پرتلاطم کند.
این نوع سرمایه‌گذاری، که از طریق صندوق‌های حرفه‌ای مانند صندوق‌های درآمد ثابت صورت می‌گیرد، بر پایه اصل مدیریت جمعی استوار است؛ جایی که سرمایه‌گذاران خرد با پیوستن به جمع، از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره می‌برند و ریسک‌های فردی را به حداقل می‌رسانند.
تصور کنید که بدون نیاز به رصد روزانه نوسانات بورس، پیش‌بینی قیمت طلا یا تحلیل روندهای رمزارزها، پولتان در سبدی متنوع از اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و گواهی‌های معتبر قرار گیرد. این همان جادوی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است.
بر اساس گزارش‌های اخیر، بیش از ۷۰درصد سرمایه‌گذاران در بازارهای مستقیم به دلیل عدم آگاهی، ضررهایی بیش از ۲۰درصدی متحمل شده‌اند، درحالی‌که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با میانگین بازدهی سالانه ۳۰ تا ۳۵درصدی در برابر حاشیه‌ای امن برای آینده‌سازی فراهم آورده‌اند.
اهمیت این رویکرد در آن است که دموکراتیک کردن سرمایه‌گذاری را ممکن می‌سازد؛ حتی با مبالغ کوچک، هر فرد می‌تواند سهمی از سودهای کلان داشته باشد، بدون آنکه نگران نوسانات ناگهانی یا تصمیم‌گیری‌های احساسی باشد.
در واقع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم نه یک انتخاب، بلکه ضرورتی است برای کسانی که می‌خواهند در برابر بادهای تورمی، استوار بمانند و دارایی‌شان را به ابزاری برای ثروت‌آفرینی تبدیل کنند، نه قربانی شرایط اقتصادی. این روش، با کاهش ریسک و افزایش دسترسی، پلی است به سوی ثبات مالی در دنیایی پر از عدم قطعیت.
سرمایه‌گذاری در بازارهایی نظیر سهام، طلا، ارز، رمزارز یا حتی ملک نیاز به آن دارد که فرد از آن بازار، اطلاعات کافی داشته باشد و بتواند افت و خیز آن را به درستی پیش‌بینی کند وگرنه دچار مشکل خواهد شد. به طور مثال سهامی در بورس تهران وجود دارد که ۶۷درصد افت ارزش داشته است یا مثلا درحالی‌که در برخی کانال‌های تلگرامی روی سرمایه‌گذاری روی نقره خیلی تبلیغ می‌شد ولی بازده سالانه این فلز گران‌بها در زمان نگارش این گزارش، حدود ۱.۳برابر بوده درحالی‌که مثلا بازدهی بیت‌کوین ۱.۷برابر بوده است.
از سوی دیگر باید در نظر داشت که برای به دست آوردن سودهای کلان نیاز است که سرمایههای خرد در کنار یکدیگر تجمیع شوند وگرنه سرمایههای کوچک، به همان میزان سود کمی خواهند داشت.
همین دو موضوع یعنی سرمایه‌گذاری امن و نیز تجمیع سرمایه‌ها برای افزایش میزان بازدهی پول منطقی است که تاسیس و کارکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس توجیه شود. صندوق‌هایی که در آن می‌توانید با خرید اوراقی، به طور مطمئن در این شرایط تورمی ارزش پول خود را حفظ کنید.
در این شماره از ستون دیده‌بان سرمایه می‌خواهیم به معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بپردازیم. منظور از درآمد ثابت این است که در اینگونه صندوق‌ها باید اکثر پول‌های دریافتی از مردم صرف خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی شود. به عبارت دیگر این صندوق‌ها سرمایه مردم را در جایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که ریسک اندک و درآمدی ثابت داشته باشد.
صندوق درآمد ثابت «زمرد کوروش» تحت مدیریت شرکت «سبدگردان کوروش» و این شرکت خود یکی از اجزای زیرمجموعه هلدینگ «گلرنگ» است. موجودی دارایی این صندوق در دی ماه سال ۱۴۰۳، بالغ بر ۱۰۱۵میلیارد تومان بوده و اکنون به حدود ۶هزار و ۵۰۰میلیارد تومان رسیده است. قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری هم از حدود ۱۰۵۰تومان به حدود ۱۳۰۰تومان رسیده است. به این ترتیب میزان بازدهی این صندوق در این بازه زمانی حدود ۱۶درصد بوده است.
بر اساس آمارهای مرکز آمار میزان تورم در این بازه زمانی ۲۶درصد بوده و به این ترتیب، دست کم ۶۰درصد از کل کاهش ارزش پول با این صندوق آن هم به طور مطمئن جبران شده است.
بازده این صندوق از ابتدای فعالیت آن نیز حدود ۳۱درصد بوده که حتی در شرایط تورم حاد فعلی نیز، بخش بزرگی از سرمایه را به طور بدون ریسک حفظ می‌کند.
صندوق دیگری که به طور درآمد ثابت فعالیت می‌کند صندوقی با نام «ساحل سرمایه امن خلیج فارس» است که تحت مدیریت تامین سرمایه خلیج فارس است و به نوعی، متعلق به هلدینگ خلیج فارس است. آمارها نشان می‌دهد که دارایی این صندوق هم از ۱۶۵۰میلیارد تومان در سال گذشته به حدود ۶هزار و ۴۰۰میلیارد تومان رسیده است. قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری این صندوق هم از حدود ۱۶۰۰تومان به حدود ۲۲۰۰تومان رسیده است و بازدهی صندوق، ۳۳درصد بوده که فقط ۴درصد از میزان تورم در سال گذشته کمتر است. بازدهی این صندوق هم از ابتدای تاسیس آن تاکنون ۱۲۲درصد بوده است.
«رونیتو» سامانه جامع و یکپارچه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران است و شما می‌توانید برای مقایسه اینکه کدام صندوق سرمایه‌گذاری، بازدهی بهتری دارد یا به تعبیر عامیانه‌تر سود بیشتری می‌دهد از این پلتفرم استفاده کنید و در آن عملکرد صندوق‌ها را در قالب اعداد و ارقام و نمودارهایی خوانا و قابل تشخیص برای عموم مردم، مقایسه کرده و به آسانی سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را تجربه کنید.