به همین نسبت راهکارهای نوینی هم برای تامین سرمایه مطرح شده است. استارت آپ‌ها و شرکت‌هایی که به دنبال جذب سرمایه هستند از این راه‌های جدید استفاده می‌کنند. به همین دلیل موضوع این مقاله را به روش‌های مدرن تامین سرمایه مثل انواع مدل‌های کرادفاندینگ اختصاص می‌دهیم. اگر می‌خواهید برای توسعه کسب و کارتان سرمایه لازم را تامین کنید، گام اول می‌تواند خواندن همین مقاله باشد.
از سنت‌های قدیمی تا استراتژی‌های جدید
همان‌طور که گفتیم در گذشته وقتی یک نفر برای مثال می‌خواست یک حُجره فرش فروشی باز کند، از دیگران درخواست می‌کرد در مراسم گلریزان به تامین مالی ایده او کمک کنند. سازِکار برگشت سود به افرادی که در این فرایند شرکت می‌کردند چندان مشخص نبود. علاوه بر این روش، درست کردن صندوق‌های خانوادگی در میان اعضای یک فامیل هم رواج داشت. آنها هر کدام مقداری پول داخل این صندوق می‌گذاشتند و در موعد مقرر که معمولا ماهانه بود موجودی صندوق بعد از قرعه‌کشی به صورت وام به یکی از اعضای فامیل پرداخت می‌شد.
این روش‌ها شاید هنوز در مقیاس کوچک و برای اشخاص حقیقی قابل استفاده باشند، اما وقتی صحبت از توسعه کسب و کار، ایجاد محصول جدید، افزودن خط تولید به یک کارخانه و مواردی از این دست باشد، به راهکارهای نوین تامین مالی نیاز داریم.
روش‌هایی که ضمن کارآمدی، سریع و ایمن هم هستند و به آسانی نیازهای تامین کننده سرمایه یا همان سرمایه گذار و کسی که به این سرمایه نیاز دارد یعنی سرمایه پذیر را پوشش می‌دهند. در ادامه این مقاله روش کرادفاندینگ را به عنوان یکی از راه‌های جدید جذب سرمایه معرفی می‌کنیم و به شما می‌گوییم که چطور می‌توانید برای تامین مالی یک ایده به خوبی از این روش مدرن در داخل کشور استفاده کنید.
کرادفاندینگ؛ انقلابی در تامین سرمایه
کرادفاندینگ؛ انقلابی در تامین سرمایه
کرادفاندینگ (Crowdfunding) یک واژه مرکب تشکیل شده از دو واژه Crowd و Funding است که هر کدام به ترتیب به معنی جمعیت زیاد و تامین سرمایه هستند. به این ترتیب وقتی می‌گویند برای تامین سرمایه این طرح توسعه از کرادفاندینگ استفاده شده یعنی تعداد زیادی از سرمایه گذاران خرد و کلان، سرمایه مورد نیاز این طرح را تامین کرده‌اند. البته چیزی که در این واژه به آن اشاره نشده مبلغ سرمایه گذاری است. در این مورد جای نگرانی وجود ندارد. در روش کرادفاندینگ با کمترین پول هم می‌توان سرمایه گذاری و سود دریافت کرد.
کرادفاندینگ کلاسیک یا نوع بیشتر شناخته شده کرادفاندینگ یکی از راه‌های جذب سرمایه است. در این روش یک شرکت یا بنگاه تجاری که می‌خواهد به افق‌های جدیدی برسد و برای آنها برنامه‌ریزی می‌کند با رعایت یک سری از اصول جذب سرمایه می‌تواند در مدت زمان کوتاهی، بیشتر از چندین میلیارد تومان سرمایه جذب کند.
این مبلغ نه توسط یک نفر بلکه با حضور صدها سرمایه گذار به این ایده جدید تزریق می‌شود. در هنگام توزیع سود، همه سرمایه گذاران از آن بهره‌مند می‌شوند و مدیر کسب و کار هم می‌تواند کسب و کارش را توسعه دهد. این ساختار کلی یک کمپین کرادفاندینگ برای تامین سرمایه است. کارآفرینان و صاحبان کسب و کارهای مختلف در نقاط مختلف جهان از این شیوه استفاده می‌کنند. در ادامه انواع شیوه‌های کرادفاندینگ را معرفی می‌کنیم.
انواع کرادفاندینگ
یکی از ویژگی‌های این روش جذب سرمایه ، انعطاف پذیری آن است به این معنی که شما می‌توانید با تغییر در برخی از جزییات از جمله مدل پرداخت سود و یا شرایط سرمایه گذاری به شکل‌های مختلف با سرمایه گذاران کار کنید. در ادامه مدل‌های تامین سرمایه مبتنی بر اشتراک، جذب سرمایه بر اساس اشتراک سهم، کرادفاندینگ مبتنی بر تسهیم سود را توضیح می‌دهیم.
تامین مالی جمعی مبتنی بر اشتراک
کرادفاندینگ بر پایه اشتراک (subscription based crowdfunding) یکی از روش‌های مدرن تامین سرمایه است که از کرادفاندینگ کلاسیک نشات گرفته است. در این حالت سرمایه گذاران علاقه‌مند به طرح توسعه شما، ماهانه مبلغی را به شما می‌دهند تا بتوانید پروژه مورد نظرتان را توسعه دهید. به عبارت دقیق‌تر در اینجا سرمایه گذاران تعهدی برای پرداخت یکباره سرمایه به شما ندارند و از طرف دیگر به جای سود پاداش‌های دیگری دریافت می‌کنند.
تامین سرمایه بر اساس اشتراک بیشتر در تولید محصولات خلاقانه اتفاق می‌افتد برای مثال وقتی یک نویسنده می‌خواهد کتاب جدیدی بنویسد از همین شیوه استفاده می‌کند. او ماهانه مبلغی را از هوادارانش دریافت می‌کند که به نوعی به منزله پیش‌فروش کتاب است و در ازای آن فصل‌های جدید کتاب را زودتر برای این این افراد ارسال می‌کند. گروهی از نویسندگان هم خلاقیت بیشتری به خرج می‌دهند. آنها در ازای پولی که ماهانه دریافت می‌کنند، نام سرمایه گذاران را روی شخصیت‌های اصلی می‌گذارند. در نتیجه کتاب نهایی یک اثر جذاب است که باز هم سرمایه گذاران را ترغیب می‌کند تا نسخه نهایی را هم خریداری کنند.
جذب سرمایه بر اساس اشتراک سهم
این مدل را معمولا استارتآپ‌ها انتخاب می‌کنند. در این حالت از کرادفاندینگ، بنیانگذار یک استارتاپ در مراحل اولیه توسعه ایده، بخشی از سهامش را به یک یا چند سرمایه گذار می‌دهد تا بتواند ضمن جلب اعتماد آنها سرمایه مورد نیازش را تامین کند. این روش البته یک ریسک بزرگ هم دارد. وقتی استارتآپ رشد می‌کند و به اصطلاح فنی وارد فرایند مقیاس‌پذیری می‌شود، هیات مدیره نقش پر رنگ‌تری در تصمیم‌گیری‌ها پیدا می‌کند.
تمامی قراردادها، تغییرات سازمانی، تدوین ماموریت‌ها و حتی استخدام نیروهای ارشد از تصمیم‌های هیات مدیره تاثیر می‌پذیرند. ترکیب اعضای هیات مدیره هم در واقع همان افرادی هستند که بیشترین سهام را در این شرکت دارند. در نتیجه اگر میزان سهام این افراد از بنیانگذاران اولیه بیشتر باشد، وزن آنها در تصمیم‌گیری‌ها بیشتر می‌شود. آنها می‌توانند بر خلاف منافع سازمان و در جهت امتیازدهی به خودشان کارهایی را انجام دهند چون سهام بیشتری دارند.
به همین دلیل این مدل از کرادفاندینگ اگرچه یکی از شیوه‌های مدرن جذب سرمایه گذار است اما نیاز به احتیاط بیشتری هم دارد.
تامین مالی بر اساس تسهیم سود
تامین مالی بر اساس تسهیم سود (مدل دونگی)
این مدل از کرادفاندینگ همان روشی است که در حال حاضر در ایران توسط «دونگی» اجرا می‌شود. افرادی که می‌خواهند کسب وکارشان را توسعه دهند یا صاحب کارخانه‌ای هستند که قرار است محصول جدیدی را تولید کنند با این راهکار نوین تامین سرمایه، زودتر به اهداف‌شان می‌رسند. در ایران بیشتر از 40 میلیون نفر کاربر اینترنت هستند که با این روش می‌توانند به سرمایه گذاران بالقوه کسب و کار تبدیل شوند.
اینکه چرا دونگی یکی از بهترین گزینه‌های شروع تامین سرمایه از سرمایه گذار است را با چندین دلیل می‌توانیم بررسی کنیم. این دلیل‌ها در فهرست زیر آمده‌اند.
- دونگی با چندین سال سابقه، محبوبیت و اعتماد خوبی را در میان سرمایه گذاران خرد و کلان ایرانی دارد.
- دونگی راه جذب سرمایه را با مسیری که کسب و کار شما با طی کردن آن رشد می‌کند؛ در یک جهت قرار می‌دهد.
- طرح‌های دونگی سود بالای 45 درصد علی‌الحساب و ماهانه را به سرمایه‌گذاران می‌دهند
- در دونگی فرایند‌های جذب سرمایه کوتاه‌تر شده و حداکثر در یک ماه چندین میلیارد سرمایه در اختیار شما قرار می‌گیرد.
در مدل دونگی برای کرادفاندینگ، یک سرمایه گذار فرضی با آورده اولیه حتی 500 هزار تومان می‌تواند از سود ماهانه و سود سالانه برخوردار شود. همین موضوع یک انگیزه بزرگ برای سرمایه گذاران است که به جای سایر روش‌های کسب سود از جمله سپرده بانکی، خرید طلا، دلار یا مثلا فعالیت در بازار بورس، وارد دونگی شوند و روی طرح شما سرمایه گذاری کنند.
کسب و کار موفق در تامین مالی پروژه
این کسب و کار چطور توانست چندین میلیارد تومان تامین سرمایه کند؟
یکی از کسب و کارهایی که در چند هفته گذشته با استفاده از راهکار مدرن تامین سرمایه دونگی توانست بیشتر از چندین میلیارد تومان سرمایه تامین کند، شرکت «نوین برچسب هرمس» است. این شرکت ظرف مدت زمان یک ماه این سرمایه را با حضور 278 سرمایه‌گذار در دونگی به دست آورد.
موضوع فعالیت این شرکت تولید فیلم و کاغذهای پشت چسبدار است که بیشتر در صنعت چاپ و بسته‌بندی مورد استفاده قرار می‌گیرند. مدیران این شرکت بعد از چندین سال، تصمیم گرفتند تا برای تولید محصول جدید اقدام کنند که مستلزم خرید مواد اولیه بود. آنها سرمایه خرید مواد اولیه را با انتشار فراخوان کرادفاندینگ در دونگی جمع‌آوری کردند.
همچنین مدیران شرکت متعهد به پرداخت سود علِی‌الحساب و 11 ماهه 50 درصدی به سرمایه گذاران هستند.
دونگی با هدف افزایش امنیت سرمایه گذاری از مسئولان شرکت خواسته بود که ضامن شخص ثالث معتبر ارائه دهند. همچنین تمام ارزیابی‌های لازم در مورد این طرح انجام شد که هدف اصلی آن افزایش شفافیت و اعتماد بیشتر سرمایه گذاران است.
جمع‌بندی
در این مقاله به راهکارهای نوین تامین سرمایه اشاره کردیم. گفتیم که روش‌های سنتی دیگر نمی‌توانند اعتماد سرمایه گذاران را جلب کنند. به همین دلیل شیوه جدید جذب سرمایه را معرفی کردیم که با عنوان کرادفاندینگ توانسته انقلابی در حوزه تامین سرمایه ایجاد کند. کرادفاندینگ به شیوه دونگی مدلی است که در آن سرمایه گذاران با مبلغ دلخواه روی طرح‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند و چون سود این سرمایه گذاری بیشتر از سایر روش‌ها است، شما خیلی سریع‌تر می‌توانید چندین میلیارد تومان سرمایه برای کسب و کارتان تامین کنید.