شرکت 180 میلیارد تومانی پرداخت الکترونیک سامان کیش بعدازظهر دیروز در هتل اسپیناس با حضور مدیران شرکت، اعضای هیات مدیره بانک‌های سامان و رفاه، فعالان بازار سرمایه و خبرنگاران معرفی شد تا آماده عرضه اولیه 10 درصد سهام «سپ» در فردا؛ دوشنبه هفته‌جاری باشد.
این شرکت بعد از موافقت 31 تیر سال جاری هیات پذیرش به عنوان پانصد و بیستمین شرکت بورسی در بخش کامپیوتر و فعالیت‌های مربوط به آن، گروه و طبقه مشاوره مربوط به نرم‌افزار و عرضه نرم‌افزار و با نماد «سپ» در بازار دوم معاملات بورس درج شد. پیش‌تر «دنیای بورس» از عرضه آن در زمان نزدیک خبر داده بود.
جزییات معارفه را در گزارش زیر بخوانید:
در ابتدای این جلسه، ابراهیم حسینی‌نژاد؛ مدیرعامل شرکت پرداخت الکترونیک سامان با اشاره به اینکه این شرکت درحال حاضر در بیش از صدها نقطه کشور به ارائه خدمات می‌پردازد، گفت: امیدواریم این عرضه، فرصت خوبی برای همه سرمایه‌گذارانی باشد که قصد خرید این سهام را دارند.
به گفته وی خدمات شرکت در بیش از 350 شهر و شهرستان‌های دورافتاده کشور ارائه می‌شود.
نگاهی به فعالیت های شرکت
سپ به عنوان پانصد و بیستمین شرکت وارد بورس اوراق بهادار شد. پرداخت الکترونیک سامان با بیش از ۸۰۰ هزار دستگاه کارتخوان در سراسر کشور و داشتن بیشترین سهم در تراکنش‌های اینترنتی در بین 12 شرکت PSP در کشور، 17 درصد از سهم بازار کل تراکنش‌های شاپرک در سه حوزه اینترنت، موبایل و پایانه فروشگاهی را در اختیار دارد.
«اجاره بهای دستگاه‌های کارتخوان فروشگاهی»، «کارمزد تراکنش‌ها از شاپرک» و «کارمزد فروش شارژ اپراتورها» سه جریان اصلی درآمدی سپ هستند که باعث شده این شرکت در سال‌های 94، 95 و 96 به ترتیب 5.756 میلیارد ریال، 7.469 میلیارد ریال و 9.813 میلیارد ریال درآمد داشته باشد.
سود خالص سپ در سال 96 به 1.472 میلیاردریال بود که این مقدار نسبت به سال 95 رشدی 80 درصدی داشت. همچنین بر اساس ترازنامه سال 1396، این شرکت 5.738 میلیارد ریال دارایی جاری، مشهود، نامشهود، اجاره‌ای و سرمایه‌گذاری دارد که جمع حقوق صاحبان سهام مبلغ 3.356 میلیارد ریال است؛ علاوه بر این، مجموع بدهی‌های سپ در این سال، 2.381 میلیارد ریال است.
پیش‌بینی می‌شود سود هر سهم در سال 96 به مبلغ 82.6 تومان باشد. همچنین طبق اظهارات مطرح شده، روند پیش‌بینی سود «سپ» در سال‌های آتی با رشد 20 تا 25 درصدی همراه خواهد بود.
ثبت به عنوان شرکت دانش بنیان
همچنین با توجه به اینکه پرداخت الکترونیک سامان به تازگی به عنوان شرکت دانش‌بنیان ثبت شده است، در آینده نزدیک شاهد بهره بردن این شرکت از معافیت‌های مالیاتی و بیمه‌ای خواهیم بود. به طوریکه طبق اظهارات ترکمن؛ عضو هیات مدیره «سپ»، در سال جاری نیز شرکت از این محل با معافیت مالی همراه شده خواهد شد
ترکمن افزود: طبق تبصره 7 ماده 105 شرکت‌هایی که بیش از 5 درصد رشد داشته باشند، به ازای هر یک درصد رشد یک درصد معافیت مالیاتی دریافت می‌کنند. سقف این موضوع 5 درصد معافیت مالیاتی خواهد بود. به این ترتیب از این محل مشمول دریافت 5 درصد معافیتی مالیاتی هستیم.
وی ادامه داد: ضمن اینکه در حال طی مراحل به عنوان یک شرکت دانش بنیان هستیم؛ به طوریکه در حال حاضر زمین شرکت در شهرک فناوری پردیس خریداری شد و استقرار شرکت یک ماه آینده در این محل صورت می‌گیرد. از این محل نیز معافیتی دیگر شامل شرکت می‌شود.
رشد سودآوری
در خصوص سودآوری شرکت نیز عنوان کردند:در حالی سود خالص شرکت در سال 95 معادل 81 میلیارد تومان بوده که این رقم در سال جاری به 147 میلیارد تومان افزایش یافت.
در خصوص افزایش سودآوری مزبور، مهمترین نقش را افزایش 80 درصدی تراکنش‌ها بر عهده داشت. همچنین بخش دیگری نیز به افزایش نصب دستگاه‌های کارتخوان تعلق داشته است.
حمایت از سهم
در ادامه هیات مدیره شرکت به تاکید بر حمایت از سهم پس از عرضه پرداخت و گفت: قرار است 10 درصد از سهام «سپ» در روز دوشنبه در بورس عرضه شود. همچنین تاکید شد پس از عرضه مزبور هیچ تصمیم دیگری مبنی بر عرضه بلوکی و یا عرضه خارج از سهم نخواهیم داشت.
همچنین تامین سرمایه کاردان به عنوان بازارگردان سهام «سپ» خواهد بود و پس از عرضه سهم و در هر موقع و هر مساله خاصی که رخ دهد، به حمایت از سهم خواهد پرداخت.
نگاهی به ریسک‌های شرکت
ریسک‌هایی که شرکت‌های PSP از جمله شرکت سپ با آن مواجه هستند، عبارت از «ریسک‌های استراتژیک»، «ریسک‌های مالی»، «ریسک‌های عملیاتی» و «ریسک‌های تغییر قوانین» است که حسینی نژاد در خصوص راهکارهای مقابله با هر یک از این ریسک‌ها را تشریح کرد.
کسب نخستین‌ها توسط «سپ»
پرداخت الکترونیک سامان اولین ارائه‌دهنده درگاه پرداخت اینترنتی در ایران، اولین ارائه‌دهنده دستگاه پین‌پد، نخستین ارائه‌دهنده پرداخت مبتنی بر فناوری USSD در ایران، نخستین ارائه‌دهنده مرکز ارتباط با مشتری در صنعت پرداخت، نخستین دریافت‌کننده مجوز رسمی فعالیت از سوی بانک مرکزی ایران است.
تمرکز بر خدمات موبایلی
افزون بر این از آنجا که پرداخت‌های موبایلی در آینده نزدیک سهم بالایی را در کشور به خود اختصاص خواهد داد، و همچنین با توجه به نتایج تحقیق‌های صورت گرفته در خصوص جایگاه موبایل در زندگی روزمره و نقش پر رنگ آن در حوزه پرداخت الکترونیک، یکی از سه استراتژی مهم «سپ» تمرکز بر استفاده از خدمات موبایلی است. از این رو پرداخت الکترونیک سامان با توسعه Application موبایلی توسط تیم تحقیق و توسعه این شرکت، قصد دارد سرویس‌های متنوع مد نظر مشتریان شرکت را در این بستر ارائه کند.
اهداف «سپ» در افق 1400
پرداخت الکترونیک سامان کیش در راستای سند چشم انداز 1400 خود دارای سه استراتژی اصلی است:
- ارائه راهکار جامع پرداخت
- تمرکز بر موبایل
- بین المللی شدن
توسعه محصول‌ها و خدمات
در راستای تحقق استراتژی‌های مذکور، نوآوری‌های انجام گرفته تاکنون و همچنین در پیش روی پرداخت الکترونیک سامان کیش به صورت زیر است:
- توسعه اپلیکیشن 724 : اپلیکیشن 724 به عنوان یکی از محصول‌های اصلی شرکت، بر طبق استراتژی تمرکز بر موبایل، همواره در راستای تغییرات فناوری اطلاعات موجود در حال توسعه و بهبود است. هدف از این توسعه راضی نگه داشتن مشتریان و ارائه خدماتی به مشتریان است تا بتوان آن‌ها را به خدمات و محصول‌های شرکت وفادار کرد.
- Seppay : این توسعه در راستای تمرکز بر موبایل و با هدف توسعه راهکارهای نوین پرداخت پیاده سازی شده است. SEPPAY یک درگاه پرداخت موبایلی است که دارای دو قسمت اپلیکیشن سرور SDK (موبایل، تبلت و...) سمت کلاینت است. تمامی سرویس‌های پرداختی در سمت سرور پیاده‌سازی شد و کلاینت با سرویس‌های این پروژه به صورت restful در ارتباط است. تمام عملیات اضافه کردن قوانین کارت و تعریف پذیرنده در بک آفیس سمت سرور تعریف می‌شود.
- پرداخت از طریق QR : این توسعه در راستای تمرکز بر موبایل و با هدف توسعه راهکارهای نوین پرداخت پیاده‌سازی شده است. یک روش پرداخت اپلیکیشنی جدید مبتنی بر QR بوده که در این روش پذیرنده اطلاعات درخواست تراکنش خود را به صفحه پرداخت ارسال می‌کند، QR حاوی رشته اطلاعات مورد نیاز برای پرداخت را ایجاد و در صفحه نمایش داده می‌شود، با اپلیکیشن 724 QR مورد نظر اسکن شده و صفحه پرداخت موبایلی برای آن نمایش داده می‌شود. در انتها مشتری کار پرداخت را انجام داده و پس از تایید، نتیجه تراکنش برای سرور پذیرنده اعلام می‌شود.
جایگاه شرکت در میان دیگر رقبا
آمارهای منتشر شده از سوی شرکت شاپرک نشان می‌دهد بازار پرداخت‌های الکترونیکی در سال ۱۳۹۵ کماکان در مرحله رشد خود قرار داشته و هنوز تا رسیدن به مرحله اشباع فاصله دارد. طبق این آمارها تعداد پرداخت‌های کارتی در سال ۱۳۹۵ برای نخستین‌بار از مرز ۱۰ میلیارد تراکنش عبور کرده و به بیش از ۱۲ میلیارد تراکنش در سال رسید.
به عبارتی به‌طور میانگین در سال ۱۳۹۵ ماهیانه بیش از ۱ میلیارد تراکنش پرداخت کارتی انجام شده و میزان رشد این تراکنش‌ها نسبت به سال ۱۳۹۴ حدود ۲۶ درصد است. « سپ» در حال حاضر در جایگاه دوم سهم از تراکنش در میان شرکت‌های PSP قرار دارد و این در حالی است که این شرکت موفق شد در سال‌های گذشته فاصله خود با رتبه اول را به صورت مستمر کاهش دهد.
اعتقاد کاری انگیزه ورود به بورس
در ادامه ولی ضرابیه به عنوان یکی از بنیان‌گذاران شرکت پرداخت الکترونیک سامان در این جلسه سخنرانی کوتاهی داشت.
وی با اشاره اینکه بیش از 14 سال پیش بنیان‌گذاران این شرکت با ادبیات استارتاپی با تفکر ایجاد مجموعه‌ای برای خدمت به مردم فعالیت‌شان را شروع کردند، گفت: مدیران این مجموعه در ابتدا اصلا به این فکر نمی‌کردند به اندازه‌ای برسیم که امروز بتوانیم وارد بورس شویم. نکته‌ای که در طول تمام این مدت ما را به جلو می‌راند، تعهد و اعتقاد به کاری بود که انجام می‌دادیم و با رویکرد پیدا کردن راه‌حل برای مشکلات جلو آمدیم و امروز به اینجا رسیده‌ایم که وارد بورس شویم.
پتانسیل‌های «سپ»
ابراهیم حسینی‌نژاد؛ مدیرعامل پرداخت الکترونیک سامان نیز در این جلسه اظهار کرد: پرداخت الکترونيک سامان در تير ماه 1382 فعاليت خود را در زمينه ارائه خدمات پرداخت الکترونيک آغاز کرد و در ادامه موفق به دريافت مجوز از شبکه الکترونيک پرداخت کارت (شاپرک) به عنوان نهاد ناظر بر شرکت‌هاي ارائه کننده خدمات پرداخت (psp) شد.
به گفته وی در حال حاضر پرداخت الکترونيک سامان با نام تجاري «سپ» که برگرفته از عبارت اختصاري انگليسي «SEP» است، دهه دوم عمر خود را سپري مي‌کند و موفق شده با ايجاد ساختاري بر پايه تکنولوژي‌هاي نوين، با استفاده از انواع ابزارهاي پرداخت حضوري و غير حضوري، يکي از شرکت‌هاي پيشرو در زمينه طراحي و پياده سازي راهکارهاي پرداخت در بازارهاي تجارت الکترونيک از جمله پروژه‌هاي دولت الکترونيک، سازمان‌ها و شرکت‌هاي بزرگ باشد و سهم مناسبي از بازارهاي خرد و کلان تجارت الکترونيک در کشور را به خود اختصاص دهد.
ترکیب سهامداران
حسینی‌نژاد به ترکیب سهامداران اشاره کرد و گفت: گروه مالی سامان با 57 درصد سهم و بانک رفاه با 30 درصد سهامداران عمده این شرکت هستند. طبق هماهنگی‌ها مقرر شد 10 درصد سهام شرکت به روش بوک بیلدینگ در بورس عرضه شود.
توانمندی‌های پرداخت الکترونیک سامان
مدیرعامل پرداخت الکترونیک سامان «سپ» در بخش دیگری از سخنان خود گفت: ارائه خدمات به مشتریان از طریق 32 شعبه و 6 نمایندگی، همکاری با 17 بانک در چارچوب قرارداد ارایه خدمات پرداخت، ارائه خدمات به دفاتر اسناد رسمی به صورت انحصاری و نزدیکی بیشتر به پذیرنده در محل‌های خاص بخشی از توانمدی‌های این شرکت است.
روند رو به رشد بازار کارت‌های پرداخت در دنیا
حسینی‌نژاد با اشاره اینکه امروزه با ظهور فین‌تک‌ها، صنعت پرداخت دستخوش تغییرهای فراوانی شده، بر لزوم همگام بودن با سرعت سیر تحولات تاکید کرد و گفت: چشم انداز این صنعت در خاورمیانه و کشورمان نوید تغییرات گسترده‌ای دارد؛ به طوری که تازه‌ترین پیش‌بینی‌ها و تحقیق‌ها نشان می‌دهدتا سال ۲۰۲۱، تعداد کارت‌های خاورمیانه و آفریقا به ۹۱۰ میلیون کارت خواهد رسید و بازار جهانی کارت‌های پرداخت، رشد قوی را در منطقه خاورمیانه و آفریقا تجربه خواهد کرد.
12 میلیارد تراکنش پرداخت‌های کارتی
وی در پاسخ به پرسشی مبنی بر جایگاه ایران در بازارهای جهانی با توجه به اعمال تحریم‌های بین المللی بر کشور گفت: بر اساس گزارش مرکز پیش‌بینی‌ها و داده‌های کارت پرداخت جهانی RBR، ایران در حال حاضر بزرگ‌ترین بازار کارت‌های پرداخت منطقه را به خود اختصاص داد. هر چند به دلیل اعمال تحریم‌های بین‌المللی، تمامی کارت‌های پرداخت این کشور کاملا داخلی هستند.
حسینی نژاد با اشاره به آمارهای منتشر شده گفت: طبق آمارها تعداد پرداخت‌های کارتی در سال ۹۵ برای نخستین‌بار از مرز ۱۰ میلیارد تراکنش عبور کرده و به بیش از ۱۲ میلیارد تراکنش در سال رسید. به عبارتی به‌طور میانگین در سال 95 ماهیانه بیش از یک میلیارد تراکنش پرداخت کارتی انجام شده و میزان رشد این تراکنش‌ها نسبت به سال 94 حدود ۲۶ درصد است. بازار پرداخت‌های الکترونیکی هنوز تا رسیدن به مرحله اشباع فاصله دارد.
برنامه‌های توسعه‌ای آتی
حسینی‌نژاد در پاسخ به سوال دیگری در خصوص برنامه توسعه‌ای شرکت متبوع خود گفت: مدیریت پورتفولیوی ایده، کیف پول دیجیتال، پرداخت از طریق NFC، مدل‌های پرداخت در C2C ، اپلیکیشن فروش کارت هدیه و Money Service Providers از مهمترین اقدام‌هایی است که پرداخت الکترونیک سامان کیش در حال اجرا در حوزه توسعه محصول‌ها و خدمات خود است.
حمایت و مشارکت با استارتاپ‌ها (فین تک‌ها) دیگر موضوعی بود که مدیرعامل شرکت به آن اشاره کرد و گفت: پرداخت الکترونیک سامان کیش در حوزه حمایت و مشارکت از استارتاپ‌ها حضور فعالانه‌ای دارد؛ به طوریکه در دو سال گذشته تجربه‌های موفقی را با مجموعه‌هایی نظیر pay.ir ، نیکوکیوسک، تیم تحلیل ECM و پیام رسان هدهد داشت.