تاریخ مجمع: یکشنبه 31 تیرماه سال 97
درصد حضار: 93 درصد
اعضای هیات رئیسه:
آقای ابهری (رئیس مجمع)
آقای تاجیک (ناظر اول)
آقای یوسفی (ناظر دوم)
آقای مظلومی (دبیر- مدیرعامل)
- تقسیم سود: 5 تومان از 8.7 تومان سود سال 1396
با توجه به افزایش سرمایه از 28 میلیارد تومان به 49 میلیارد تومان در سال مورد گزارش، تقسیم سود براساس سرمایه جدید (490 میلیون سهم) انجام شد.
- اعضای هیات مدیره به مدت 2 سال به شرح زیر انتخاب شدند:
بانک توسعه تعاون
موسسه اعتباری ملل (عسکریه)
اتحادیه شرکتهای تعاونی مسکن فرهنگیان ایران
سرمایه‌گذاری سیستان و بلوچستان
شرکت اقتصاد گستران قرن 21
نسبت به ترکیب قبلی، شرکت «اقتصاد گستران قرن 21» جایگزین «تعاونی خدمات رفاهی کارکنان بانک توسعه تعاون» شد.
- شرکت «سرمایه‌گذاری پیشگامان کار و سرمایه هوشمند» هم به عنوان عضو علی‌البدل هیئت مدیره انتخاب شد.
شرکت بیمه تعاون (وتعاون) در سال 1391 براساس قوانین شرکتهای تعاونی تاسیس شد.
گزارش هیات مدیره
1- پیش از گزارش مدیرعامل، رئیس هیات مدیره گفت مردادماه 1396 هیات مدیره جدید مستقر شدند و گزارش عملکرد مربوط به همین دوره 7 ماهه است. صورت‌های مالی گویای عملیات شرکت هستند. مجموع دارایی‌های شرکت 47 درصد رشد کرده است. از بعد سودآوری 115 رشد در سال 1396 داشتیم. در این دوره روی وصول مطالبات معوق تمرکز کردیم و از 55 میلیارد تومان مطالبات، 30 میلیارد تومان وصول و برای بقیه پرونده‌های حقوقی تشکیل شد.
2- از نظر نیروی انسانی توانستیم افرادی مورد تایید بیمه مرکزی را با مکانیزم‌های پاداش به کار بگیریم که افزایش سود امسال به همین خاطر بود.
3- سرمایه شرکت از 28 میلیارد تومان به 49 میلیارد تومان افزایش یافت و طبق مقررات باید به 150 میلیارد تومان برسد که امیدواریم با مشارکت سهامداران زودتر این هدف حاصل شود. با مدیریت نقدینگی در سال مورد گزارش، سود مشاع حدود 0.9 میلیارد تومان و سود خالص 4.2 میلیارد تومان شد. سود خالص در سال قبل 1.9 میلیارد تومان بود که با رشد 115 درصدی به 4.2 میلیارد تومان رسید.
4- در سال 1396 شرکت موفق به جذب 230 میلیارد تومان بیمه‌نامه شد که سهم بازار ما حدود 7/0 درصد از کل کشور است. بخش عمده‌ای از خسارات مربوط به قرارداد بیمه درمان با وزارت امور خارجه بود. در رشته شخص ثالث عمده خودروهای بیمه شده صفر کیلومتر بودند که خسارت کمتری دارند.
5- استراتژی بیمه تعاون، توسعه و ایجاد نمایندگی در کشور است که در استان‌هایی مانند زنجان، همدان، بوشهر در حال راه‌اندازی است. همچنین افزایش تعداد نمایندگان در برنامه کاری ماست.
6- طراحی محصولات خاص و ویژه مشتریان جهت افزایش رضایتمندی ضمن افزایش سود مدیریت سرمایه‌گذاری جهت استفاده بهینه از ذخایر که فعلا فقط در سپرده‌های بانکی انجام شد قصد شتاب در فعالیت‌های بیمه عمر و توسعه آن را داریم.
گزارش حسابرس: مشروط (با یک بند شرط)
بند 4 (بند شرط) در رعایت آیین‌نامه‌های بیمه مرکزی 13.2 میلیارد تومان ذخایر بیشتری اخذ شده که با استانداردهای حسابرسی منطبق نیست.
نماینده بیمه مرکزی وجود این بند را در شرکتهای بیمه با توجه به اختلاف موجود بین «بیمه مرکزی» و «سازمان حسابرسی» طبیعی دانست. همچنین یکی از مدیران شرکت گفت: « 4 میلیارد تومان هم ذخیره IBNR (یعنی خساراتی که روی داده است اما از رویداد آن خبر نداریم) گرفته‌ایم.
بند 6 (تاکید بر مطلب خاص) پس از اعتراض به مالیات 320 میلیون تومانی سال 1392 رقم آن در هیئت حل اختلاف به 140 میلیون تومان کاهش یافته که شرکت به این رقم هم معترض است.
بند 10-11 (بند بازرسی) اقدامات انجام شده جهت افزایش سرمایه به 150 میلیارد تومان براساس مصوبه هیات دولت به نتیجه نرسیده است.
گفته شد افزایش سرمایه به خاطر عدم تعهد برخی از سهامداران عمده به جمع‌‌آوری پذیره‌نویسی استفاده نشده، اجرایی نشد اما دنبال استفاده از متعهد پذیره‌نویسی از بین فعالان بازار سرمایه هستیم. بیمه مرکزی تا پایان تیرماه 1397 به ما برای افزایش سرمایه مهلت داده که روز گذشته مجددا تقاضای تمدید مهلت را کرده‌ایم و در جلسه بیمه مرکزی نتیجه مشخص می‌شود که هنوز خبر نداریم. حسابرس طبق اخباری که داشت گفت ظاهرا موافقت شده است.
نماینده بیمه مرکزی گفت در صورت عدم افزایش سرمایه در اسرع وقت از صدور بیمه‌نامه شخص ثالث محروم خواهید شد.
پرسش و پاسخ
1- سرمایه‌گذاری بلندمدت شرکت شامل چه مواردی است؟
پاسخ: فقط سپرده‌های بلندمدت بانکی با سود 23 و 24 درصد است. در بیمه‌ها سود سپرده بانکی سود عملیاتی محسوب می‌شود.
«وتعاون» به روایت اعداد
سود محقق شده (EPS) به ازای هر سهم 8.7 تومان
سود تقسیم شده (DPS) به ازای هر سهم 5 تومان
سود انباشته در پایان سال مالی به ازای هر سهم 7.8 تومان که 5 تومان از آن تقسیم شد.
حاشیه‌های مجمع
- مجمع با یک ساعت تاخیر شروع شد و نیم ساعت صرف انتخاب اعضای هیات رئیسه شد که علت آن هم ناآشنایی سهامداران جز با قانون تجارت بود.
- سه ناظر از سازمان بورس، بیمه مرکزی و وزارت تعاون در مجمع حضور داشتند.
- وقتی سهامداران اقلیت نتوانستند نامزد خود را به عنوان ناظر به هیات رئیسه مجمع ببرند، در هنگام گزارش حسابرس با سوالات پی در پی که برخی (ظاهرا) ناشی از ناآگاهی به قوانین و مقررات بود زمان مجمع را طولانی کردند.
- حسابرس در شروع گزارش اظهار امیدواری کرد که جلسه بعدی مجمع در مشهد مقدس و به میزبانی حاج آقا جوادی (مدیرعامل موسسه اعتباری ملل، سهامدار عمده بیمه تعاون) برگزار شود.
- در هنگام تعیین روزنامه یکی از سهامداران پیشنهاد انتخاب روزنامه علی‌البدل! را داد که رئیس هم اقدام به تعیین آن کرد. نماینده بورس گفت: «همه چیز شرکت شما متفاوت است! روزنامه که علی‌البدل ندارد».
- وقتی یکی از سهامداران به زیانده بودن پورتفوی شرکت اشاره کرد و گفت مشکل شخصی با مدیرعامل ندارد، مدیرعامل گفت برخلاف آنچه گفتند صحبت‌های ایشان شخصی است و قبلا همکار ما بودند و قرارداد با سازمان جهاد کشاورزی را خود ایشان بستند که دو برابر حق بیمه خسارت دادیم و علاوه بر این خواهان 15 درصد حق کمیسیون برای فرد دیگری بودند! این همکار سابق ما موارد دیگری هم داشتند که پرونده‌های آن در شرکت موجود است و پیگیری قضایی خواهد شد. همچنین در هنگام پاسخگویی مدیرعامل، فرد سوال‌کننده که مدیرعامل را شومن نامیده بود، مشغول صحبت با یکی از سهامدران شد که مدیرعامل گفت معلوم شد شومن شمایید نه من، چون سوال می‌پرسید و پاسخ آنها را نمی‌شنوید.
- برخی از سهامداران تقاضای تغییر حسابرس را داشتند که نماینده بورس گفت با توجه به اینکه فرصت 4 ساله حسابرس تمام نشده باید قبل از آن بورس را از دلایل تغییر حسابرس مطلع می‌کردید. نهایتا پس از بحث زیاد، رای شفاهی به ابقای حسابرس داده شد که با تشکیک انجام شده با مراجعه به اساسنامه شرکت معلوم شد برای انتخاب حسابرس باید رای‌گیری کتبی اعلام گردد.