رپرتاژ آگهی: آیا دوست دارید که یک ماه بدون نگرانی از نوسانات بازار یک جریان ثابتی از درآمد به حساب‌تان واریز شود؟ این دقیقا همانی است که خیلی از ما این روزها به‌دنبالش هستیم اما با فوت‌وفن‌های آن بیگانه‌ایم. انواع صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت وجود دارند که چنین رویایی را برای‌مان محقق کرده‌اند.
مفهوم صندوق درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت نوعی صندوق هستند که عمده دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت همچون اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این اوراق و سپرده‌ها ریسک کمی دارند. به همین دلیل صندوق‌های درآمد ثابت یک روش سرمایه‌گذاری امن به‌حساب می‌آیند. البته ناگفته نماند که بازدهی آن هم نسبت به سرمایه‌گذاری‌های دیگر اندک است.
انواع صندوق درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت ازلحاظ نحوه معاملات، ترکیب دارایی و پرداخت سود انواع مختلفی دارند که در ادامه به توضیح مختصری از هرکدام می‌پردازیم.
صندوق‌های ترکیب دارایی: صندوق‌های ترکیب دارایی شامل دسته‌های عادی، نوع دوم، مختص اوراق دولتی و واحد عادی اهرمی است. صندوق‌های نوع اول یا عادی اندکی گسترده‌تر از صندوق‌های نوع دوم هستند. صندوق‌های اوراق دولتی هم همه پرتفوی خود را به اوراق درآمد ثابت اختصاص می‌دهند.
نحوه معاملات: صندوق‌های درآمد ثابت براساس نحوه معامله شامل 2 نوع قابل معامله در بورس و مبتنی‌بر صدور و ابطال تقسیم‌بندی می‌شوند.
تقسیم‌بندی سود: برخی صندوق‌های درآمد ثابت، سود حاصل را به‌صورت ماهانه و بدون نرخ شکست پرداخت می‌کنند.
معرفی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت
حدود 150 صندوق سرمایه‌گذاری در ایران وجود دارد. در واقع انتخاب بهترین صندوق به نیازهای مالی و اولویت‌های شما وابسته است. اما در سال 1403 برخی از صندوق‌هایی را که به‌مراتب عملکرد بهتری داشتند و مزایای بیشتری ارائه دادند، در ادامه معرفی کرده‌ایم.
صندوق درآمد ثابت ارزش‌آفرین گلرنگ
این صندوق در دسته صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی است که فعالیت خود را از سال 1395 آغاز کرد و موفق شد که نسبت به سپرده‌های بانکی، بازدهی بیشتری برای سرمایه‌گذاران داشته باشد. صندوق ارزش‌آفرین گلرنگ، ترکیبی از سهام، سپرده نقدی و بانک، اوراق مشارکت، واحدهای صندوق، گواهی سپرده کالایی و سایر دارایی‌ها است.
این صندوق ادعا دارد که به سرمایه‌گذاران خود سود 32درصد سالیانه پرداخت می‌کند. بنابراین، یکی از دلایل برتری آن بر سرمایه‌گذاری در بانک این است که شما باید سپرده خود را به‌مدت یک سال در بانک نگهداری کنید تا سودی اندک بابت آن به شما داده شود و اگر بخواهید آن را برداشت کنید، سود روزشمار از سود نهایی کاسته خواهد شد. در صندوق ارزش‌آفرین گلرنگ، شما در روزهای کاری به‌صورت روزانه سود خود را دریافت می‌کنید که مقدار آن را نیز به شما گفتیم.
صندوق درآمد ثابت بانک گردشگری
بانک گردشگری از ابتدای تاسیس، خدمات و تسهیلات زیادی را به افراد ارائه داد. صندوق‌های درآمد ثابت بانک گردشگری یکی دیگر از خدماتی است که همه اقشار جامعه می‌توانند از آن استفاده کنند. صندوق بانک گردشگری عملکردی براساس مفاد اساس‌نامه و در چارچوب قوانین و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار دارد.
کارکرد این صندوق، جمع‌آوری منابع پولی و سرمایه‌گذاری آن‌ها در سبدی از اوراق بهادار است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا به‌جای خرید یک سهم، در مجموعه‌ای از دارایی‌ها همچون سپرده، اوراق و سهام سرمایه‌گذاری کنند.
از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق، پردخت سود ماهانه معاف از مالیات، قابلیت نقدشوندگی بالا با ضمانت بانک گردشگری، سهولت فرایند صدور و ابطال به‌صورت الکترونیکی و قابلیت استفاده از آن به‌عنوان وثیقه است.
صندوق درآمد ثابت پاداش سرمایه
صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار از سال 1394 راه‌اندازی شد. عملکرد این صندوق براساس مفاد اساس‌نامه و چارچوب اصول و قوانین مربوط است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا (اوراق بهادار) است و متولی به‌شکلی بر فعالیت‌های آن نظارت دارد.
مدیریت دارایی‌های صندوق پاداش سرمایه شامل اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است. فعالان این صندوق در ازای سرمایه‌گذاری، یک گواهی دریافت می‌کنند. صدور و ابطال واحدهای صندوق هم براساس ارزش خالص دارایی‌های روز بعداز ارائه درخواست ممکن است. ضامن این صندوق، پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران را نهایتا 7 روز بعداز درخواست ابطال ضمانت می‌کند.
صندوق درآمد ثابت شکوه اوج دماوند
صندوق شکوه اوج دماوند یکی صندوق‌های تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه دماوند و از نوع صندوق‌های صدور و ابطالی با ضامن نقدشوندگی به‌حساب می‌آید. این صندوق ترکیبی از اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی است. به همین دلیل، ریسک سرمایه‌گذاری را به‌شدت کاهش داده است. در صندوق شکوه اوج دماوند، مبلغ سود در پایان روز 21 هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود و این واریزی دوره‌ای یک چرخه ادامه‌دار خواهد بود.
صندوق درآمد ثابت سپهر سودمند سینا
صندوق سپهر سودمند سینا از نوع صندوق‌های ETF یعنی قابل معامله است. این صندوق مانند سهام در بورس معامله می‌شود. یعنی قیمت آن در طول روز نوساناتی را تجربه خواهد کرد. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را به‌صورت سهام خرید و فروش کنند.
این صندوق به‌علت قابل معامله بودن، ساختاری شبیه صندوق‌های مشترک دارد. یعنی شما در ساعات یا روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، می‌توانید یک واحد از این صندوق را بخرید و چند واحد را بفروشید. یک تیم مدیریتی حرفه‌ای تلاش دارد با تشکیل پرتفویی از سهام و انواع اوراق بهادار، کسب سود کند.
جمع‌بندی
اگر به‌دنبال یک روش سرمایه‌گذاری مطمئن و با بازدهی مناسب بودید، اکنون به آنچه که می‌خواستید، رسیدید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌دلیل ریسک پایین و پرداخت دوره‌ای سود محبوبیت ویژه‌ای برای سرمایه‌گذاران محتاط دارند.
حالا مسئله اینجاست که تعداد زیادی از این صندوق‌ها وجود دارد. ما بهترین آن‌ها را در این مقاله معرفی کرده‌ایم و با ارائه توضیح مختصری از هرکدام، امکان مقایسه را برای‌تان فراهم کردیم. بعداز تصمیم‌گیری، وقت آن است که مرجع معتبری را برای شروع سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.