بدهکاران کلان بانک سرمایه در ۳۱ فروردین ۹۶ شامل ۳۱ گروه است که در کل حدود 8.4 هزار میلیارد تومان مطالبات غیر‌جاری متعلق به آن‌هاست. به عبارت دیگر حدود ۶۵ درصد از کل مطالبات غیر‌جاری بانک سرمایه مربوط به بدهکاران عمده است. با بررسی پرونده‌های بدهکاران کلان بانک سرمایه مواردی از عدم رعایت قوانین و مقررات مشاهده شد. در این گزارش لیست بدهکاران عمده بانکی در ۳۱ مورد و چهار گروه مشخص شد.
در گزارش نهایی پارلمان از «تحقیق و تفحص از صندوق ذخیره فرهنگیان» از دلایل ایجاد بی‌ثباتی مدیریتی در بانک سرمایه وجود دو گروه سهامدار عمده شامل شرکت‌های زیر‌مجموعه صندوق ذخیره فرهنگیان و گروه منتسب به بهروز ریخته‌گران است؛ بر این مبنا بدون تردید تسلط این دو گروه بر اکثریت سهام بانک، منجر به تنش‌های اساسی در روند فعالیت آن شده تا جایی که فعالیت بانک سرمایه به سمت شرکت‌داری و برآورده کردن مقاصد این دو گروه سوق یافته و این بی‌ثباتی مدیریت، صدمات سنگینی بر پیکره بانک سرمایه وارد کرده است.
براساس آنچه مجلس در گزارش تحقیق و تفحص از صندوق ذخیره فرهنگیان آورده، حجم مطالبات غیر‌جاری اعم از تسهیلات و تعهدات به دلیل عدم اعتبار سنجی صحیح دستوری بودن اعطای تسهیلات نبود وثایق کافی و مناسب و نفوذ اشخاص مرتبط با سهامداران عمده در بانک، افزایش چشمگیری یافت؛ به‌طوری که کل مطالبات غیر‌جاری بالغ بر ۱۳ هزار میلیارد تومان شد، در حالی که کل سرمایه بانک ۴۰۰ میلیارد تومان و سرمایه پایه آن منفی است.
گزارش تفصیلی مجلس ایران از صندوق ذخیره فرهنگیان را اینجا بخوایند.
